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2020年11月30日
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​CASE 2 -

26歲女士想選合適保險&增值資產

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"最近聽到同事子宮有朱古力瘤,讓我也擔心自己年紀越大,身體有隱病但自己不知道,想看看有哪些保險適合我,這兩年銀行存到十多萬,也想為自己做些短期的理財的準備,不想一直輸通脹。"

​客戶背景:

26歲女士,非吸菸
任職 名店銷售 ,月薪約$22,000
現有存款約14萬,沒有其他供款
沒有任何保險,較關注保障和被動收入

保障建議:
在理財分析表看到,有正常而且不錯的儲蓄習慣和月盈餘
現時是黃金賺錢的重要時期,保障方面建議先以較便宜的保費去做一個相宜高的消耗性保障網(不超出預算$1000/月),在萬一身體出現情況都有一筆過的保障額應付生活的必要開支,日後資產累積變多再作逐漸更改為儲蓄性類別保障。

 

理財建議:
要讓資產增加,首先將現有儲備曠大和滾動起來,可以考慮把50%現金(即約7萬)做一個派息基金每月幫自己增加300-400的被動收入,餘下50%留作流動現金,一步步去作提升被動收入;

每月將薪金撥5000開設理財投資戶口,另外利用時間第12年為自己累積109萬投資資產

​自己也需要努力工作,看看有沒有晉升的機會,從而提升收入,三到五年後,收入增加後,再作當時的理財分析和跟進。

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