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為何大多數「投資小白」首次學習投資都喜愛選擇「基金」

對於投資小白來說,聽到"投資"就有如不懂游泳的人坐上遊艇出海一樣,會產生各種大大小小的恐懼與不安。但又經常聽到身邊朋友分享在投資這個、投資那個又賺了多少個月的薪金,令投資小白既恐懼投資又產生好奇。


今日與大家分享一下我們團隊過去遇到的投資小白,為何在他們學習投資的第一步, 都選擇了投資基金的主要原因:


1. 分散風險:

對於初次接觸投資的人來說,單獨投資某一檔股票或債券風險較高,而投資基金可以將資金分散投資於不同的股票或債券,以降低單一股票或債券的風險。





2. 降低門檻:

投資基金可以讓投資者以較小的金額進行投資,降低了投資門檻。這對於初次接觸投資的人來說非常有利,因為他們可以以較小的金額進行投資,進而學習投資的知識和技能。



3. 專業管理:

.基金經理人是專業的投資人士,他們有豐富的投資經驗和專業知識,能夠根據市場情況和投資目標來選擇投資組合,以達到最佳的風險報酬比。透過投資基金,投資者可以享受到基金經理人的專業管理,減少了自己的投資風險。



4. 易於操作:

投資基金可以在證券交易所、保險公司、銀行等開設戶口,就能直接進行基金投資,交易非常方便,可以隨時買進或賣出(要留意買入/賣出的手續費或其他收費)。透過網路或手機APP等渠道,投資者可以輕鬆地進行基金交易,方便快捷。



5. 學習投資知識:

投資基金可以幫助投資小白了解投資的基礎知識,例如如何分散風險、如何選擇投資組合、如何進行風險控制等等。通過學習投資基金,投資小白可以逐漸提高自己的投資技能,為未來的投資打下良好的基礎。


6. 透明度高:

投資基金的投資組合和績效都需要公開披露,投資者可以透過網站、報紙或其他媒體獲得相關資訊,了解基金的投資策略、風險收益特徵等等,方便投資者進行投資決策。


7. 稅收優惠:

投資基金的稅收優惠是投資者所享有的,基金公司不會對投資者的紅利或資本利得進行扣除,而是由投資者自行報稅,並享有相應的稅收優惠。



8. 便於長期投資:

投資基金通常可以長期持有,不需要經常調整投資組合,投資者可以長期持有基金單位,享受到長期投資帶來的複利效應,進而提高投資回報率。


9. 可選擇環球性多元化的投資風格:

普通投資者一般較難進行環球性投資,例如在港澳地區,大多數只能投資港股或美股,而基金投資更可選擇到更多元化例如: 日本、韓國、歐洲、中東及北非、澳洲、印度等地區的基金。不同的基金公司會根據市場情況和投資目標推出不同風格的基金,例如價值型基金、成長型基金、指數型基金等等,投資者可以選擇符合自己風險偏好和投資目標的基金進行投資。


10. 可以進行定期定額投資:

定期定額投資是投資基金的一大特點,投資者可以按照自己的財務狀況和風險偏好,定期定額地進行基金投資,借助"平均成本法"進而實現長期積累財富的目標。



綜合以上原因,大多投資小白學習投資的第一步應該是了解基金,因為基金的分散風險、入場門檻較低、專人專業管理、易於操作、學習投資知識、透明度高、便於長期投資、環球性多元化投資風格、定期定額投資等特點,可以幫助投資小白實現投資目標,並逐步提升投資知識和技能。







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以上內容和意見僅供參考,並不構成任何推介或邀約客戶投資或任何投資建議。投資者需要明白投資的風險,基金格價可跌可升,任何投資都有機會蒙受損失,請先了解後投資,本網站對使用本資訊內容所引發的任何直接或間接損失概不負責。



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